Có thể đầu tư EB-5 bằng Bitcoin được không?

Mỗi năm, chính phủ Hoa Kỳ cấp khoảng 10.000 thị thực đầu tư EB-5 cho các nhà đầu tư quốc tế và gia đình phụ thuộc đủ điều kiện. Thông qua khoản đầu tư tối thiểu 800.000 USD vào một dự án thuộc khu vực TEA, nhà đầu tư và gia đình sẽ được nhận Thẻ Xanh có điều kiện có thời hạn 02 năm. Khi kết thúc thời hạn đó, nếu quý anh/chị đáp ứng được các yêu cầu của chương trình đầu tư định cư Mỹ diện EB-5 thì các điều kiện đó có thể được dỡ bỏ để lên Thường trú nhân vĩnh viễn.

Với sự phổ biến ngày càng tăng của tiền điện tử (“crypto”) đối với các nhà đầu tư nước ngoài và việc Hoa Kỳ tiếp tục được coi là mục tiêu đầu tư định cư hàng đầu, không có gì ngạc nhiên khi các cá nhân trên khắp thế giới ngày càng quan tâm về việc sử dụng tiền điện tử để đầu tư EB-5. Tuy nhiên, hiện tại, có rất ít hướng dẫn pháp lý có sẵn liên quan đến việc sử dụng tiền điện tử trong quy trình hồ sơ EB-5.

Thông tin cụ thể

Cơ quan Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) đã gợi ý rằng tiền điện tử có thể đáp ứng các yêu cầu của chương trình, nhưng mọi khoản đầu tư như vậy sẽ được đánh giá theo từng trường hợp cụ thể.

Vào tháng 3 năm 2017, Trưởng phòng Văn phòng Chương trình Nhà đầu tư Nhập cư đã đưa ra một tuyên bố về chủ đề tiền điện tử, nói rằng: “USCIS hiện đang xem xét các vấn đề liên quan đến tiền ảo như Bitcoin. USCIS không thể đưa ra những đảm bảo chung về bất kỳ hình thức chuyển nhượng cụ thể nào, nhưng chúng tôi sẽ tiếp tục đánh giá bằng chứng do người nộp đơn cung cấp để xác định xem các yêu cầu pháp lý và quy định có liên quan có được đáp ứng hay không.”

Nói cách khác, USCIS hiện đang xử lý tiền điện tử giống như bất kỳ loại vốn đầu tư nào khác. Điều đó có nghĩa là nhà đầu tư vẫn phải đáp ứng các yêu cầu về bằng chứng chứng minh quyền sở hữu và nguồn vốn hợp pháp.

Vì vậy, để xác định rõ ràng nhất tình trạng của từng hồ sơ và điều kiện của khách hàng, quý anh/chị cần tham khảo lời khuyên đến từ các chuyên gia tư vấn và luật sư di trú Mỹ dày dạn kinh nghiệm, và đặc biệt là cung cấp đủ những bằng chứng để chứng minh rằng khoản đầu tư vào tiền điện tử đủ điều kiện cho chương trình.

Chứng minh quyền sở hữu và nguồn quỹ tiền điện tử hợp pháp

Việc chứng minh quyền sở hữu tiền điện tử khó hơn việc chứng minh quyền sở hữu các hình thức vốn đầu tư khác. Tiền điện tử và ví kỹ thuật số thường không gắn liền với danh tính của một người.

Một số chiến lược khác nhau đã được đề xuất để chứng minh quyền sở hữu tiền điện tử. Ví dụ: một nhà đầu tư có thể đăng ký ví của mình với một sàn giao dịch xác nhận danh tính của họ.

Tuy nhiên, cho đến nay USCIS vẫn chưa phê duyệt bất kỳ chiến lược cụ thể nào để chứng minh quyền sở hữu ví kỹ thuật số hoặc tiền điện tử. Mặc dù một số đơn đăng ký liên quan đến đầu tư tiền điện tử hiện đang chờ xét duyệt nhưng USCIS vẫn chưa xử lý đầy đủ các đơn đăng ký đó.

Việc chứng minh nguồn tiền điện tử có được thông qua các phương tiện hợp pháp có thể gây ra một vấn đề khác đối với một số nhà đầu tư. Một mặt, nếu giao dịch duy nhất của nhà đầu tư sử dụng tiền điện tử là giao dịch mua ban đầu và họ chỉ đơn giản giữ tiền điện tử đó kể từ đó, thì bằng chứng về nguồn hợp pháp sẽ tương tự như bằng chứng cho các hình thức vốn truyền thống.

Trên thực tế, trong trường hợp đó, nhà đầu tư có thể chứng minh nguồn hợp pháp dễ dàng hơn so với các trường hợp khác. Ví dụ: ngày nay, sẽ cần khoảng 11 Bitcoin để chi trả cho khoản đầu tư EB-5 trị giá 800.000 USD. Nhưng nếu một nhà đầu tư mua số Bitcoin đó vào năm 2013, họ có thể chỉ phải trả 8.000 USD. Do đó, người đó chỉ cần chứng minh nguồn gốc của số tiền 8.000 USD đó thay vì 800.000 USD.

Mặt khác, nếu ví điện tử của nhà đầu tư hiển thị nhiều giao dịch – ví dụ: vì họ chấp nhận tiền điện tử làm thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ—việc chứng minh nguồn tiền hợp pháp sẽ khó khăn hơn nhiều. Việc đáp ứng USCIS có thể sẽ yêu cầu hai hướng tiếp cận:

• Bằng chứng truyền thống. Đầu tiên, các nhà đầu tư nên nộp tất cả hồ sơ mà USCIS thường yêu cầu làm bằng chứng về quyền sở hữu và nguồn hợp pháp. Chúng phải bao gồm mọi hồ sơ kinh doanh, chẳng hạn như hóa đơn, liên quan đến giao dịch ví của nhà đầu tư.
• Phân tích ví. Thứ hai, mỗi nhà đầu tư nên ký hợp đồng với một công ty phân tích blockchain của bên thứ ba để phân tích ví kỹ thuật số và các giao dịch tiền điện tử của mình. Những phân tích như vậy có thể gắn cờ các giao dịch đáng ngờ, tạo ra điểm rủi ro và xác định bất kỳ ví đáng ngờ nào đã chuyển tiền vào ví của nhà đầu tư.

Thực hiện đầu tư EB-5: Tiền điện tử hay USD?

Mặc dù khoản đầu tư sử dụng tiền điện tử có thể được USCIS cho phép, nhưng vẫn còn câu hỏi về việc khoản đầu tư đó thực sự được chuyển đến trung tâm vùng như thế nào. Một số trung tâm vùng đã bày tỏ sự sẵn sàng chấp nhận đầu tư vào Bitcoin, nhưng đối với hầu hết các nhà đầu tư, quá trình này sẽ yêu cầu đổi Bitcoin lấy USD và chuyển tiền đến trung tâm vùng. Điều này có thể được thực hiện, ví dụ, theo một trong những cách sau:

• Tài khoản ngân hàng Hoa Kỳ được liên kết với sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép của Hoa Kỳ. Nhà đầu tư có thể sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép của Hoa Kỳ để chuyển đổi tiền điện tử của mình thành tiền pháp định, sau đó chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng được liên kết của Hoa Kỳ. Tuy nhiên, theo kinh nghiệm của chúng tôi, các ngân hàng cảnh giác khi chấp nhận các giao dịch chuyển tiền liên quan đến tiền điện tử như vậy.
• Sử dụng nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba được cấp phép để chuyển đổi tiền điện tử sang tiền pháp định. Thay vào đó, nhà đầu tư có thể gửi số tiền điện tử cần thiết thông qua nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba được cấp phép để tự động chuyển đổi thành USD và chuyển số tiền đó trực tiếp đến trung tâm vùng.

Tìm hiểu thêm:

• Thông tin chi tiết các chương trình đầu tư định cư Mỹ phổ biến trong năm 2024.
• Thông tin chi tiết chương trình định cư Mỹ diện EB-5.
• Thông tin chi tiết dự án EB-5 Quận Bellwhether – uy tín hiện nay.

John Hu Migration

Mọi thắc mắc quý khách vui lòng liên hệ trực tiếp với chúng tôi theo số Hotline: 0901 988 876 hoặc qua Email: enquiry@johnhu.com.vn