Những lỗi thường gặp trong hồ sơ mà nhà đầu tư EB-5 cần lưu ý

Thành công trong chương trình đầu tư EB-5 phần lớn phụ thuộc vào hồ sơ chính xác của nhà đầu tư. Người nộp đơn thường đánh giá thấp mức độ chặt chẽ mà Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) xem xét giấy tờ của họ, khiến lỗi hồ sơ trở thành một trong những thách thức lớn nhất trong quy trình định cư Mỹ EB-5.

USCIS xem xét cẩn thận từng hồ sơ để đảm bảo đáp ứng mọi yêu cầu. Nếu thiếu hoặc không rõ ràng, cơ quan có thể ban hành Yêu cầu cung cấp bằng chứng (RFE) hoặc Thông báo ý định từ chối (NOID), dẫn đến những trở ngại và giám sát chặt chẽ hơn. Nhiều lỗi trong số này phát sinh do hiểu biết kém về các yêu cầu của chương trình hoặc thiếu hướng dẫn của chuyên gia.

---

Tại sao tài liệu thích hợp lại quan trọng trong quy trình EB-5?

Tài liệu thích hợp chứng minh tính đủ điều kiện của anh/chị và cải thiện cơ hội cho quy trình nộp đơn suôn sẻ. USCIS yêu cầu các nhà đầu tư nộp các tài liệu như ID cá nhân, báo cáo tài chính và bằng chứng về việc tạo việc làm và đầu tư. Nếu bất kỳ tài liệu nào trong số này không đầy đủ, không chính xác hoặc không nhất quán, điều đó có thể tạo ra nghi ngờ về tính hợp pháp của nguồn tiền của nhà đầu tư. Do đó, cơ quan có thể yêu cầu thêm bằng chứng, dẫn đến thời gian chờ đợi lâu hơn.

Tài liệu cần thiết cho hồ sơ đầu tư EB-5

Chương trình định cư Mỹ EB-5 yêu cầu đầu tư tối thiểu 800.000 USD vào các dự án khu vực việc làm mục tiêu (TEA) hoặc 1.050.000 USD vào các dự án không thuộc TEA. Để bắt đầu, các nhà đầu tư nước ngoài phải nộp một loạt các tài liệu. Dưới đây là các tài liệu chính cần thiết:

• Giấy tờ tùy thân: Anh/chị phải cung cấp hộ chiếu hợp lệ, giấy khai sinh và bất kỳ hồ sơ nhập cư nào trước đó. Nếu đã kết hôn, anh/chị phải nộp giấy chứng nhận kết hôn và giấy tờ cho người phụ thuộc của mình.
• Bằng chứng về vốn đầu tư: Anh/chị phải nộp báo cáo tài chính cho thấy anh/chị đã đầu tư hoặc đang trong quá trình đầu tư số tiền cần thiết. Hồ sơ ngân hàng, biên lai chuyển khoản và thỏa thuận kinh doanh giúp chứng minh nguồn tiền.
• Tài liệu về nguồn tiền: USCIS yêu cầu lịch sử chi tiết và dấu vết rõ ràng về nguồn tiền đầu tư của anh/chị. Do đó, anh/chị phải cung cấp tờ khai thuế, phiếu lương, hồ sơ bán bất động sản hoặc báo cáo lợi nhuận kinh doanh. Bất kỳ khoảng trống hoặc hồ sơ nào bị thiếu đều có thể làm chậm trễ đơn xin của anh/chị.
• Bằng chứng tạo việc làm: Anh/chị phải chứng minh khoản đầu tư của mình đã tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian tại Mỹ. Anh/chị sẽ phải nộp kế hoạch kinh doanh, hồ sơ bảng lương và báo cáo việc làm để chứng minh. Các trung tâm vùng uy tín có thể xử lý bước này giúp anh/chị.
• Tài liệu đầu tư: Các nhà đầu tư EB-5 phải chứng minh khoản đầu tư vốn của họ vào một doanh nghiệp thương mại mới (NCE). Các tài liệu được chấp nhận bao gồm sao kê ngân hàng, thỏa thuận mua, chuyển nhượng tài sản và thỏa thuận cổ phiếu. Đơn xin cấp Biểu mẫu I-526E phải bao gồm một bản sao thông báo biên lai Biểu mẫu I-956F để xác nhận rằng dự án đã được USCIS chấp thuận.
• Hồ sơ nhập cư và pháp lý: Công dân nước ngoài có thị thực Mỹ trước đây phải cung cấp tài liệu về lịch sử nhập cư của họ. Bất kỳ vi phạm thị thực hoặc vấn đề pháp lý nào trong quá khứ phải được tiết lộ cùng với các tài liệu hỗ trợ.

---

5 vấn đề phổ biến nhất khi chuẩn bị hồ sơ định cư Mỹ EB-5

Nhận thức được những cạm bẫy có thể xảy ra trong hồ sơ định cư Mỹ EB-5 là bước đầu tiên để tránh chúng và củng cố hồ sơ của anh/chị. Dưới đây là 05 vấn đề về hồ sơ phổ biến mà các nhà đầu tư nên lưu ý.

1. Thông tin cá nhân không chính xác hoặc không đầy đủ

Những điểm khác biệt nhỏ về tên, ngày sinh hoặc địa chỉ trên hộ chiếu, hồ sơ thuế và biểu mẫu đơn có thể gây ra vấn đề. USCIS đánh dấu sự không nhất quán là dấu hiệu cảnh báo tiềm ẩn, có thể dẫn đến RFE hoặc NOID. Những cạm bẫy phổ biến bao gồm:

• Không cập nhật thông tin cá nhân sau khi đổi tên, kết hôn hoặc ly hôn.
• Sử dụng chữ viết tắt hoặc tên biến thể không khớp với các tài liệu chính thức.
• Không dịch các tài liệu không phải tiếng Anh sang tiếng Anh.
• Cung cấp địa chỉ hoặc thông tin liên hệ đã lỗi thời hoặc không chính xác có thể khiến USCIS liên hệ với anh/chị để làm rõ hoặc xác minh thêm.

2. Thiếu hồ sơ chi tiết về nguồn tiền

USCIS yêu cầu các nhà đầu tư định cư Mỹ diện EB-5 chứng minh rằng nguồn tiền đầu tư của họ đến từ các nguồn hợp pháp cho đơn xin I-526E. Họ phải cung cấp hồ sơ giấy tờ cho thấy toàn bộ dòng tiền từ nguồn ban đầu đến khoản đầu tư EB-5.

Những thách thức phổ biến liên quan đến vấn đề này bao gồm:

• Hồ sơ tài chính không đầy đủ: Có thể thiếu báo cáo ngân hàng, tờ khai thuế hoặc hợp đồng liên quan đến việc bán tài sản.
• Nhiều nguồn tài trợ: Các nguồn tiền hỗn hợp phải có lộ trình rõ ràng, có thể truy xuất được. Bao gồm thu nhập kinh doanh, thừa kế, bán bất động sản và quà tặng.
• Hồ sơ thuế không có sẵn: Một số quốc gia không cấp tờ khai thuế, khiến việc xác minh thu nhập trở nên khó khăn. Các nhà đầu tư trong trường hợp này nên xin tờ khai từ chuyên gia thuế giải thích về lịch sử tài chính của họ.
• Hồ sơ vay không rõ ràng: Nếu anh/chị đang sử dụng tiền vay, anh/chị phải chứng minh rằng khoản vay được bảo đảm bằng tài sản cá nhân và NCE không phải là tài sản thế chấp.

3. Lỗi trong hồ sơ vốn đầu tư

Người nộp đơn phải chứng minh rằng họ đã đầu tư hoặc đang trong quá trình đầu tư số vốn bắt buộc vào NCE. Các đương đơn tham gia EB-5 trung tâm vùng cũng phải nộp thông báo biên lai Mẫu I-956F để xác nhận khoản đầu tư của họ phù hợp với dự án được USCIS chấp thuận. Các đương đơn đầu tư EB-5 trực tiếp cần cung cấp sao kê ngân hàng, hồ sơ đăng ký kinh doanh, thỏa thuận mua bán và hồ sơ bảng lương để chứng minh sự tham gia tích cực.

Các lỗi về vốn đầu tư thường bao gồm:

• Thiếu bằng chứng chuyển tiền: USCIS yêu cầu sao kê ngân hàng, biên lai chuyển khoản hoặc thỏa thuận ký quỹ cho thấy số tiền đã đến NCE.
• Các khoản tiền không có rủi ro: Các khoản đầu tư phải có rủi ro mất mát và phải cam kết không thể hủy ngang với NCE.

4. Không đủ tài liệu tạo việc làm

Để đủ điều kiện xin thị thực EB-5, các nhà đầu tư phải chứng minh rằng khoản đầu tư của họ đã tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho người lao động Mỹ. Các lỗi về tài liệu tạo việc làm có thể bao gồm:

• Kế hoạch kinh doanh mơ hồ mà không có mốc thời gian tuyển dụng rõ ràng.
• Thiếu hồ sơ chứng minh việc làm toàn thời gian.
• Không chứng minh được việc tạo việc làm trực tiếp cho các dự án EB-5 trực tiếp.

Đối với các nhà đầu tư trung tâm vùng, việc làm có thể là trực tiếp, gián tiếp hoặc được tạo ra. USCIS chấp nhận các báo cáo tác động kinh tế cho thấy việc tạo việc làm dự kiến. Các báo cáo này phải được các nhà phân tích kinh tế đáng tin cậy lập và được hỗ trợ bởi dữ liệu dự án.

5. Lịch sử nhập cư và các vấn đề về tuân thủ

Các hành vi vi phạm nhập cư trong quá khứ có thể ảnh hưởng đến đơn xin thẻ xanh Mỹ. USCIS sẽ kiểm tra kỹ lưỡng lịch sử thị thực, các đơn xin trước đây và việc tuân thủ luật nhập cư của Mỹ. Các vấn đề về lịch sử nhập cư phổ biến bao gồm:

• Các lần quá hạn thị thực hoặc vi phạm trong quá khứ không được báo cáo có thể ảnh hưởng đến điều kiện đủ tư cách.
• Không duy trì được tình trạng pháp lý khi ở Mỹ theo các loại thị thực khác.
• Hồ sơ không nhất quán giữa các đơn xin thị thực trước đây và hồ sơ nộp EB-5.

Người nộp đơn phải cung cấp lịch sử nhập cư đầy đủ, bao gồm:

• Bản sao thị thực Mỹ trước đây và hồ sơ nhập cảnh và xuất cảnh.
• Hồ sơ du lịch theo mẫu I-94 xác nhận việc nhập cảnh hợp pháp.
• Bất kỳ miễn trừ hoặc chấp thuận nào liên quan đến các vấn đề nhập cư trong quá khứ.

---

Phải làm gì nếu không thể có được các tài liệu cần thiết?

USCIS yêu cầu các tài liệu cụ thể để xác minh tính đủ điều kiện EB-5, nhưng một số nhà đầu tư có thể gặp khó khăn trong việc thu thập một số hồ sơ nhất định do các quy định của địa phương, hồ sơ bị mất hoặc hồ sơ chính phủ không có sẵn. Khi điều này xảy ra, cách tiếp cận tốt nhất là cung cấp bằng chứng thay thế. Bằng chứng chính, chẳng hạn như giấy khai sinh, tờ khai thuế và sao kê ngân hàng, luôn phải được nộp dưới dạng gốc.

Nếu những tài liệu này bị thiếu, bằng chứng thứ cấp, chẳng hạn như bản tuyên thệ có công chứng, thư chính thức hoặc báo cáo tài chính, có thể giúp cho hồ sơ nhà đầu tư. Ví dụ, nếu hồ sơ thuế không thể truy cập được, giải trình từ chuyên gia thuế giải thích tình hình có thể thay thế. Cuối cùng, các nhà đầu tư có thể nộp bản tuyên bố cá nhân nêu chi tiết lý do tại sao các tài liệu bắt buộc không có sẵn và nêu rõ những nỗ lực đã thực hiện để thu thập. Vì USCIS xem xét kỹ lưỡng các bản tuyên bố nên chúng phải rõ ràng, trung thực và được hỗ trợ tốt.

---

John Hu Migration – Đơn vị tư vấn hàng đầu chương trình định cư Mỹ EB-5

Thành lập từ năm 2009, John Hu Migration là công ty tư vấn định cư quốc tế uy tín hàng đầu với hơn 16 năm kinh nghiệm. Chúng tôi đã hỗ trợ hàng trăm nhà đầu tư và gia đình thành công chinh phục “giấc mơ Mỹ” thông qua chương trình đầu tư EB-5, với dịch vụ chuyên nghiệp và tận tâm.

1. Chuyên môn vững vàng: Đội ngũ chuyên gia của chúng tôi có kinh nghiệm sâu rộng về quy trình định cư Mỹ EB-5, đặc biệt trong kinh nghiệm chứng minh nguồn tiền đầu tư giúp tối ưu hóa khả năng thành công cho hồ sơ của anh chị.
2. Dự án EB-5 chất lượng: Chúng tôi hợp tác với các dự án đầu tư EB-5 được quản lý bởi các Trung tâm Vùng uy tín và được Chính phủ Mỹ phê duyệt, đảm bảo tính minh bạch và hiệu quả trong việc tạo việc làm, một yếu tố quan trọng để đạt điều kiện nhận thẻ xanh.
3. Hỗ trợ toàn diện: Từ việc lập hồ sơ, nộp đơn xin visa đến theo dõi tiến trình và hỗ trợ định cư Mỹ, John Hu Migration cam kết đồng hành cùng khách hàng xuyên suốt lộ trình cho đến khi cả gia đình nhận được thẻ xanh vĩnh viễn.

Mọi thắc mắc quý khách vui lòng liên hệ trực tiếp với chúng tôi theo số Hotline: 0901 988 876 hoặc qua Email: enquiry@johnhu.com.vn.